Масштабная схема незаконного кредитования раскрыта в Костанайской области

Финансовые мошенничества остаются острой проблемой в Казахстане. Недавно в Костанайской области правоохранители разоблачили крупную схему незаконного кредитования, связанного с суммой свыше полумиллиарда тенге. По данным Агентства по финансовому мониторингу, подозреваемый в течение шести лет осуществлял микрофинансовые операции без лицензии, используя популярные цифровые платформы.

Для привлечения клиентов злоумышленник активно применял такие ресурсы, как мобильное приложение OLX, где размещались замаскированные предложения о займах, и социальную сеть Instagram, где через личные сообщения велись переговоры и оформлялись сделки. Особенностью схемы было искусственное завышение сумм в договорах. Например, клиенту могли выдать 6 миллионов тенге, а в документах указывалась сумма в 13,2 миллиона. Такая разница представляла собой мгновенно начисленные проценты, а годовая ставка доходила до 100%, что значительно превышало законодательно разрешённые нормы. Эти криминальные новости Казахстан активно обсуждаются в обществе, вызывая серьезную обеспокоенность по поводу распространения подобных схем.

Проблемы заемщиков и признаки мошенничества

Такие условия ставили заемщиков в крайне сложное положение. Люди не только не могли своевременно погасить задолженность, но и рисковали лишиться заложенного имущества. Особенно остро на эту ситуацию отреагировала история пенсионерки из Рудного.

Женщина взяла кредит на лечение, рассчитывая получить 13,2 миллиона тенге, но фактически получила лишь половину суммы. При этом ежемесячные выплаты составляли около 600 тысяч тенге — непосильная нагрузка для большинства пенсионеров. Эксперты выделяют несколько основных признаков, которые помогут распознать подобные мошеннические схемы:

• Требование залога, где в качестве обеспечения выступает ценное имущество клиента.
• Мгновенное начисление процентов, из-за чего реальная сумма займа значительно меньше указанной в договоре.
• Отсутствие лицензии у кредитора, что говорит о незаконности деятельности.

Меры по борьбе с мошенничеством и рекомендации для граждан

Правоохранительные органы приняли серьезные меры для защиты пострадавших. По решению суда арестовано имущество подозреваемого на сумму 154 миллиона тенге, включая шесть жилых домов и три автомобиля премиум-класса. Изъятые активы могут быть использованы для частичного возмещения ущерба обманутым клиентам. Работа по выявлению аналогичных схем продолжается во всех регионах страны.

Финансовые регуляторы настоятельно советуют проверять наличие лицензий у микрофинансовых организаций на официальном сайте Национального Банка Казахстана. Гражданам рекомендуется проявлять максимальную осторожность при оформлении договоров с кредиторами через социальные сети и онлайн-платформы. Следует внимательно читать условия займов и избегать сделок с незнакомыми лицами, чтобы не стать жертвой мошенников. Таким образом, активная позиция государства и внимательность самих заемщиков помогут минимизировать риски и защитить права граждан от финансового мошенничества.

Информация с ресурса - zorknews.kz.