Бурному развитию микрофинансовых организаций в России способствуют банки, которые априори подозрительно относятся к потенциальным клиентам. При этом Центробанк не проводит необходимую работу для регулирования ситуации. Такое мнение выразил глава Комитета Совета Федерации по бюджету и финансовым рынкам Анатолий Артамонов 22 декабря в ходе заседания комитета.
22 декабря в ходе заседания комитета при рассмотрении поправок в Закон «О потребительском кредите (займе)» члены комитета рекомендовали поддержать два закона, соавторами которых выступили Артамонов, вице-спикер Государственной Думы Николай Журавлев и группа депутатов Госдумы.
Первый проект закона обязывает банки и МФО с 2024 года рассчитывать долговую нагрузку заемщиков при оформлении потребительских кредитов и предупреждать их о возможных штрафах за неуплату. Вторая инициатива направлена на снижение максимальной ставки по кредиту и максимальной суммы всех платежей по договору займа.
Артамонов отметил, что если бы сегодня российские банки вели себя так, как до 1917 года или как они ведут себя за рубежом, то есть с доверием к клиенту, то МФО не существовало бы. При этом сегодня нарушение обязательств заемщика влечет невозможность получения кредита в будущем как для него, так и для его потомков, отметил сенатор.
«А у нас везде презумпция виновности. Человек пришел в банк, ничего не нарушил, но рассматривается уже как потенциальный преступник», — цитирует «СенатИнформ» Артамонова.
Законодатель предостерег от закрытия всех микрофинансовых организаций, поскольку, по его мнению, их место тогда «мгновенно займет теневой сектор». Вместе с тем высокие ставки в таких учреждениях он объяснил высоким уровнем невозврата средств.
Ранее стало известно о планах ввести государственный контроль за всеми организациями, которые занимаются возвратом задолженностей граждан. Таким образом предлагается распространить госконтроль в этой сфере не только на профессиональные коллекторские организации, но и банки и МФО.