Объем обналичивания денег в банковском секторе в структуре подозрительных операций за первое полугодие этого года увеличился на 10% по сравнению с тем же периодом прошлого года и составил 34 миллиарда рублей. Об этом сообщается на сайте Банка России.
В общей структуре сомнительных операций по обналичиванию денег на выдачи физическим лицам приходится 61%, или 21 миллиард рублей, на выдачи юридическим лицам — 27%, или 9 миллиардов рублей, на выдачи индивидуальным предпринимателям — 12%, или 4 миллиарда рублей.
По данным регулятора, несмотря на общий рост обналичивания средств, наблюдается существенное снижение использования исполнительных документов (в основном исполнительных надписей нотариусов и удостоверений комиссий по трудовым спорам) для этих целей (по сравнению с первым полугодием 2021 года — втрое, до 6 миллиардов рублей).
Объемы обналичивания денег вне банковского сектора (транзитные операции повышенного риска, направленные на компенсацию наличной выручки, «продаваемой» третьим лицам торговыми и туристическими компаниями, платежными агентами) в целом сохранились на уровне первого полугодия 2021 года.
Основной спрос на теневые финансовые услуги в первом полугодии 2022 года, как и за тот же период 2021 года, формировался в строительном секторе (40%), торговле (27%) и секторе услуг (21%), говорится на сайте Центробанка.
В целом объемы подозрительных операций в банковском секторе за первое полугодие снизились на 9%.
«Вывод денежных средств за рубеж по подозрительным основаниям в условиях санкционных ограничений, нарушения логистики внешнеторговых платежей и поставок товаров сложился на минимальном за весь период мониторинга уровне — 12 миллиардов рублей, снизившись почти на 40% по сравнению с первым полугодием 2021 года», — говорится в сообщении.
Это преимущественно связано с уменьшением объемов подозрительных авансовых платежей за поставляемую продукцию и переводов по сделкам с ценными бумагами, отмечает регулятор.
Ранее председатель Комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков сообщал «Парламентской газете», что банкам могут позволить на два дня приостанавливать переводы по реквизитам, которые значатся в базе данных Центробанка о случаях и попытках перевода денег без согласия клиента, то есть при подозрениях, что счет принадлежит мошенникам.