В законодательстве хотят установить правила обмена информацией между Центральным банком и МВД о подозрительных денежных переводах. Такой законопроект Правительства Госдума приняла во втором чтении 4 октября.
Согласно документу, Банк России будет предоставлять в МВД информацию о случаях или попытках переводов денег без согласия клиентов. Порядок обмена, форму и перечень сведений, которые они будут предоставлять, закрепят в соглашении между ведомствами. При этом банки могут получить право приостанавливать на два дня переводы по реквизитам, если есть подозрения, что счета принадлежат мошенникам или людям, участвующим в мошеннической схеме.
«Попытки преступников обманом завладеть средствами, которые граждане хранят на банковских счетах, необходимо пресекать», — отметил председатель Госдумы Вячеслав Володин. Только с начала 2022 года с использованием пластиковых карт, по его словам, было совершено более 72 тысяч преступлений. «Люди получают десятки звонков в день, мошенники представляются им работниками банков, силовых органов», — обратил внимание спикер.
Законопроектом, по его словам, предлагается создать механизм информационного взаимодействия Банка России и МВД. «МВД будет передавать ЦБ данные о действиях, связанных с попытками перевода денег без согласия клиента. Банк России, в свою очередь, будет передавать МВД сведения из базы данных о попытках совершения противоправных операций», — пояснил спикер Госдумы.
Это позволит незамедлительно приступать к проведению оперативно-разыскных мероприятий, добавил он. Сейчас банки отвечают на запросы МВД по хищениям иногда только через 30 дней, указал председатель Госдумы. «У следствия появится возможность блокировать всю цепочку счетов в рамках одного уголовного дела, что значительно усложнит преступникам поиск каналов для вывода похищенных средств», — заключил Володин.